Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Взыскание долга по расписке с физического лица». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
С первого взгляда финансовая схема возврата кажется простой и прозрачной для обеих сторон. Особенно легко процесс займа происходит между хорошо знакомыми людьми. Но впоследствии отношения портятся из-за того, что должник не выполняет своих обязательств. Так произошло и в моем случае.
Когда не стоит обращаться в судебные органы
Есть случаи, при которых обращение в суд для возврата долга с физического лица по расписке нецелесообразно. Среди них:
-
Объявление ответчика банкротом. С физлица в таком случае долг взыскать нельзя, поскольку гражданин официально признан неплатежеспособным.
-
Отсутствие подписи заемщика в расписке.
-
Неправильно составленный договор займа.
-
Расписка была напечатана на компьютере и стоит только подпись заемщика и истца. Ответчик может подать встречный иск о том, что автограф был поставлен на пустом листе. Тем более, если при процессе подписания и передачи денег не присутствовали свидетели.
-
Кредит менее 5 000 руб.
1 2 3 4 5 Возникли проблемы? Оставьте заявку Получите
консультацию Выстроим
стратегию защиты Решим
любую проблему
- У Вас проблема?
- Оставьте заявку
- Получите консультацию
- Разработаем стратегию защиты
- Решим Вашу проблему
Срок взыскания долга по расписке
По общему правилу срок взыскания долга по расписке законодателем определен в три года с момента даты возврата, установленной распиской. При этом отдельно следует отметить срок по взысканию процентов за пользование денежными средствами, т.к. в данном случае трехлетний срок исчисляется с момента, когда должник должен был выплатить, причитающиеся кредитору проценты.
Следует отметить, что истечение срока исковой давности не является препятствием для подачи искового заявления или судебного приказа, так как данные строки применяются только по заявлению Ответчика. Если вторая сторона не подаст в письменной форме заявление о пропуске срока исковой давности, то суд не может по своей инициативе отказать в исковых требованиях.
Кроме того, при вопросах срока взыскания долга по расписке важно учитывать возможность их восстановления по ходатайству истца, который, например, заявит о болезни, смерти близкого, иного основания, которое суд оценит на предмет уважительной причины для восстановления срока исковой давности.
ВНИМАНИЕ: также срок может быть не признан пропущенным в связи с частичной оплаты долга, признания его со стороны должника, при предоставлении доказательств этим обстоятельствам в судебное заседание.
Как вернуть деньги по расписке через суд?
Суд по взысканию долга по расписке инициируется путем подачи искового заявления, при этом в законодательстве РФ в зависимости от условий выделяется два типа взыскания
Судебный приказ на взыскание долга по расписке
Выдается мировым судьей на основании заявления кредитора, при этом сумма взыскания не должна превышать 500 000 рублей.
Дополнительно следует обратить внимание, что госпошлина по взысканию долга по расписке по судному приказу составляет половину от подлежащей оплате при подаче искового заявления.
Судебный приказ вноситься судьей единолично и после вступления в силу является самостоятельным исполнительным документов и дополнительно какие-либо исполнительные листы получать не требуется. И с данным приказом можно непосредственно обратиться для взыскания в службу судебных приставов. Однако следует учесть, что судебный приказ отменяется по заявлению должника без каких-либо больших проблем и разбирательство начинается в исковом производстве.
Исковое производство
Для того, чтобы ответить на вопрос, как вернуть деньги по расписке через суд, необходимо правильно составить исковое заявление. Для чего в иске в обязательном порядке отражаются следующие сведения:
- адрес суда по общему правилу исковое заявление подается в суд по месту жительства должника;
- отражаются данные как заемщика, так и кредитора;
- отражаются обстоятельства передачи денежных средств;
- указывает на просрочку возврата денежных средств;
- отражается сумма долга, подлежащая взысканию – цена иска;
- составляется расчет задолженности на отдельном листе, а также высчитываются проценты, если с вашей стороны принято решение о их одновременном взыскании с суммой долга;
- рассчитывается и оплачивается государственная пошлина, оригинал которой прикладывается к иску;
- делаются копии всех материалов по количеству сторон и для формирования судебного дела со стороны суда (копии материалов суд направит самостоятельно в адрес ответчика после принятия положительного решения о принятии иска к производству).
Как вернуть долг по расписке: дополнительные услуги
- Содействие в изъятии имущества должника;
- Контроль исполнения судебного решения;
- Работа с судебными приставами по исполнительному производству;
- Обжалование бездействия или неправомерных действий сотрудников ФССП;
- Полное сопровождение в процедуре банкротства;
- Розыск должника и его имущества;
- Отправка адвокатских запросов;
- Подача ходатайств о применении дополнительных ограничений для должника судебными приставами;
- Снижение или увеличение размера неустойки;
- Представление интересов клиентов перед госорганами;
- Заключение договоров с коллекторскими агентствами для продажи задолженности;
- Составление договоров переуступки права требования;
- Взыскание долгов с наследников умершего должника после вступления в наследство;
- Получение судебного решения и исполнительного листа для последующей передачи в ФССП.
Как взыскать долг по расписке?
Направить досудебную претензию
Рекомендуем начать взыскание долга по расписке с претензии. Это обязательно по закону, если условие об обязательном досудебном порядке есть в самой расписке, или если заёмщик не указал точную дату, когда вернёт долг.
Во всех других случаях направлять претензию необязательно. Но этот документ позволит донести требования до должника и показать серьёзность вашего намерения обратиться в суд, если он не заплатит добровольно в срок, который вы указали в претензии. Укажите разумный срок, обычно это не более 30 дней.
Напишите в претензии, что если до такой-то даты должник не переведёт деньги (приведите основную сумму долга с процентами), то вы в суде кроме основной суммы с процентами, будете требовать компенсацию всех судебных расходов и затрат на юриста. Приведите расчёт и итоговую сумму.
Если срок или дата возврата долга не указаны в расписке, должник должен рассчитаться в течение 30 дней с даты, когда вы направили претензию.
Если расписка без даты выдачи денег и даты возврата
Что делать, если в расписке не указана дата выдачи денег в долг и срок их возврата? Было и такое дело в моей практике.
Заем был целевой, с расписке было указано, что денежные средства занимались на развитие бизнеса.
В соответствии с Гражданским Кодексом (статья 814), если займ имеет целевое назначение, в обязательства заемщика входит обеспечение заимодавцу контроля за использованием средств.
Статья 810 Гражданского Кодекса гласит о том, что в случае, когда в договоре займа, которым в данном случае является расписка, не указан срок возврата долга, средства должны быть возвращены заемщиком в течение 30 дней с момента предъявления требований о погашении задолженности.
Таким образом, мной была подготовлена и отправлена досудебная претензия, в которой было требование отчитаться о целевом использовании займа. После была подана вторая претензия, в которой, ссылаясь на отсутствие отчета об использовании денежных средств, было заявлено требование о возврате задолженности.
Не дожидаясь положенных 30 дней, зная, что к моменту судебного заседания они уже пройдут, было подготовлено и подано исковое заявление.
Суд, рассмотрев материалы по делу и выслушав истца, вынес решение удовлетворить иск и взыскать с ответчика заявленной суммы займа, всех начисленных на эту сумму процентов, а также судебных расходов в виде госпошлины.
Как взыскать задолженность по расписке — пошаговая инструкция
Расписка является доказательством передачи денежных средств заемщику. Если же ваши деньги не вернули в срок, цивилизованно договориться с должником о выплате оказалось невозможным, приемлемый для двух сторон вариант погашения задолженности не найден или заемщик и вовсе не собирается возвращать долг по расписке — это повод инициировать судебное разбирательство.
Чтобы отстоять свои финансовые интересы, получить решение об удовлетворении требований и в итоге успешно взыскать средства придерживайтесь порядка взыскания долга по расписке через суд. Он включает в себя следующие стадии:
- Сначала составляется досудебная претензия по факту неисполнения подписанного соглашения по возврату долга, а затем она направляется ответчику.
- Расчет цены иска и определение размера госпошлины за рассмотрение судом искового заявления.
- Оплата госпошлины с получением квитанции.
- Составление искового заявления о взыскании долга по расписке.
- Сбор необходимого для судебного процесса пакета документов.
- Отправка иска с расчетами в приложениях, документов и квитанции об оплате госпошлины в уполномоченный судебный орган.
- Отправка по адресу должника копии иска с отметкой о приеме документов судебной канцелярией.
- Ожидание определения о принятии искового заявления в производство и о назначении даты слушания дела.
- Присутствие на всех судебных заседаниях и получение решения суда по окончании судебного процесса.
- Подача заявления в судебную канцелярию на выдачу исполнительного листа и его получение.
- Самостоятельное взыскание долга по исполнительному листу через банк или бухгалтерию по месту работы должника либо при помощи судебных приставов или переуступкой задолженности третьим лицам.
Как проходит судебный процесс
После получения иска о взыскании долга по расписке суд знакомится с обстоятельствами дела, после чего назначает предварительное судебное заседание. В суд вызывают обе стороны спора, а также свидетели (если они были заявлены в иске). На этом заседании суд выслушает мнения истца и ответчика, выяснит наличие ходатайств, назначит при необходимости проведение экспертизы.
Следующий этап — рассмотрение дела по существу. Дату проведения заседания определяет суд. Стороны предоставляют необходимые доказательства и по результатам процесса завершают дело вынесением судебного решения.
В случае выигрыша истца выдается исполнительный лист, предоставляющий право на принудительное взыскание долга самостоятельно или через службу судебных приставов.
Важно! Судебное решение может быть обжаловано в течение 30 дней, после чего оно вступает в законную силу.
Другой случай, когда происходит неисполнение денежного обязательства.
В расписке или договоре займа могут быть предусмотрены проценты за просрочку возврата займа (неисполнение денежного обязательства), а могут быть, и не предусмотрены.
Если в договоре или расписке указаны проценты за просрочку, то рассчитывать надо исходя из этой процентной ставки.
Если же проценты за просрочку возврата долга не предусмотрены, но вам не отдают деньги, тогда вновь прибегаем к ставке рефинансирования ЦБ РФ, о которой говорилось выше и рассчитываем, исходя из ее размера, действующей на день предъявления иска в суд или на день вынесения решения (решать вам).
Другими словами, в случае неисполнения заемщиком денежного обязательства, на сегодняшний день вы имеете право на прибавку к размеру вашего займа 8,25% от суммы займа в год.
Как взыскать долг по расписке через суд?
Даже закадычные друзья могут стать заклятыми врагами, если один из них даст деньги взаймы, а другой не захочет возвращать. Хорошо, если на руках имеется расписка, по ней взыскать долг через суд намного проще. Однако даже расписка — не панацея от невозврата денег. Есть она у вас или нет — рекомендуем обратиться за консультацией к юристу, который поможет вам взыскать задолженность.
Дело в том, что разбирательства в судебной инстанции могут оказаться не под силу человеку без юридического образования.
Вы можете проиграть дело, если неправильно составите иск, или не подготовите нужные доказательства, или даже просто неверно будете говорить во время заседания. В этом деле важна каждая мелочь.
Именно поэтому мы рекомендуем вести судебные разбирательства с помощью грамотного специалиста.
Подобрать его вы можете с помощью нашего сервиса. На сайте представлено множество проверенных юридических компаний в любом регионе. Не нужно переживать, что вы нарветесь на дилетанта или мошенника.
Цена, о которой вы договоритесь в самом начале, не изменится — деньги будут заморожены в нашем сервисе. Исполнитель получит оплату только после выполнения работы. Все, что от вас требуется — оставить заявку на сайте.
После этого юридические компании откликнутся на нее, и вы сможете выбрать любую из них.
Получи первичную консультацию от нескольких компаний бесплатно: оформи заявку и система подберет подходящие компании!
Начать подбор в несколько кликов >
Если расписка без даты выдачи денег и даты возврата
Что делать, если в расписке не указана дата выдачи денег в долг и срок их возврата? Было и такое дело в моей практике.
Заем был целевой, с расписке было указано, что денежные средства занимались на развитие бизнеса.
В соответствии с Гражданским Кодексом (статья 814), если займ имеет целевое назначение, в обязательства заемщика входит обеспечение заимодавцу контроля за использованием средств.
Статья 810 Гражданского Кодекса гласит о том, что в случае, когда в договоре займа, которым в данном случае является расписка, не указан срок возврата долга, средства должны быть возвращены заемщиком в течение 30 дней с момента предъявления требований о погашении задолженности.
Таким образом, мной была подготовлена и отправлена досудебная претензия, в которой было требование отчитаться о целевом использовании займа. После была подана вторая претензия, в которой, ссылаясь на отсутствие отчета об использовании денежных средств, было заявлено требование о возврате задолженности.
Не дожидаясь положенных 30 дней, зная, что к моменту судебного заседания они уже пройдут, было подготовлено и подано исковое заявление.
Суд, рассмотрев материалы по делу и выслушав истца, вынес решение удовлетворить иск и взыскать с ответчика заявленной суммы займа, всех начисленных на эту сумму процентов, а также судебных расходов в виде госпошлины.
Часто разъяренные кредиторы обращаются в полицию с заявлением на своих должников. Такие действия можно считать лишь вспомогательным инструментом для возврата средств. Уголовное дело скорее всего не возбудят, так как денежные средства были переданы добровольно и еще подкреплены договором займа (распиской). Гражданско-правовые отношения прослеживаются четко, а вот состава преступления нет. Однако вполне действенным иногда бывает вызов должника в правоохранительные органы на дачу объяснений в рамках доследственной проверки, которую обязаны провести сотрудники, прежде чем отказать в возбуждении уголовного дела. Такая процедура, как правило, оказывает неизгладимое впечатление на должника, и он стремится как можно скорее, без последствий вернуть денежные средства своему кредитору.
Как проходит судебное разбирательство при взыскании задолженности по расписке
О дате основного заседания, где будет рассматриваться взыскание долга физического лица по выданной им расписке, вас уведомят извещением. Когда вы не можете присутствовать, заранее уведомляйте о причинах и просите перенести заседание.
Судебное разбирательство затянется, если ответчик будет уклоняться от получения извещения или не являться по законным основаниям. В подобных случаях заседания переносятся; если же должник информирован, но не пришел без указания причин, можно выносить заочное решение.
Если разбирательство состоится, то в его начале вам разъяснят права и спросят, доверяете ли вы суду. Отвечайте положительно и обязательно скажите, что настаиваете на требованиях (этот вопрос в любом случае зададут). На следующем этапе судья рассмотрит обстоятельства, выслушает мнение ответчика и его аргументы.
Когда ситуация ясна, то решение выносится после 1-го заседания, но бывает, что обстоятельства нужно прояснить: с этой целью назначают новые заседания. Но случаи, когда разбирательства по распискам длятся годами, редки, поскольку дела относят к категории простых.
Когда расписка недействительна или ее можно оспорить
Взыскать деньги по долговой расписке не удастся, если ее текст не соответствует требованиям к договору займа. Зачастую граждане предъявляют бумагу, подтверждающую, что ответчик принял от них указанную сумму. То, что деньги предоставлялись в долг, не оговаривается, и в результате суд отказывает в удовлетворении иска.
Побороться в подобных случаях можно, поскольку вы подадите жалобу на незаконное обогащение. Чтобы правильно составить исковое заявление, обращайтесь за помощью к юристу.
Также расписка признается недействительной в следующих случаях:
- заемщик находился в тяжелой жизненной ситуации;
- вы заставили его подписать документ мошенническим способом;
- займ предоставлен на кабальных условиях (например, в тексте оговаривается, что вы оставляете за собой право менять проценты и ставки по своему желанию);
- информация о сторонах представлена неверно;
- почерковедческая экспертиза доказала, что документ поддельный;
- условия передачи денег отличаются от аналогичных сделок, причем они ухудшают положение заемщика.
В подобных случаях суд с большой вероятностью станет на сторону ответчика и откажет вам в удовлетворении требований.
Взыскание долга по расписке через суд
Взыскать долг по расписке можно двумя способами. Первый предъявить претензию к должнику или обратиться напрямую в суд. Еще есть один способ получить деньги, это передать права на взыскание третьему лицу, имеются организации, скупающие долги за определенную сумму. Они сразу возвращают кредитору часть от долга, а сами взыскивают весь долг с процентами с должника. Уступка такого долга принесет частичный возврат средств, но при этом не надо будет обращаться в суд и к должнику. Однако обращение к там организациям не всегда выгодно с точки зрения отданных денежных средств. Для понимания и анализа ситуации рекомендуем обратиться к адвокатам по взысканию долгов.